Muchos dueños que ponen su vivienda en alquiler se plantean lo siguiente: ¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado? Una duda vital vinculada directamente a la rentabilidad de esta práctica.
En este artículo aprenderás:
- Mecanismos de la Agencia Tributaria: ¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado?
- ¿Cómo detecta Hacienda un alquiler no declarado? 8 formas que tiene Hacienda para detectar un alquiler no declarado
- Posibles sanciones si Hacienda detecta un alquiler sin declarar
- Paso a paso para declarar correctamente tu alquiler: Del modelo 600 a la legalización total
- Consejo del experto: Alquila de forma segura
- Caso de éxito Housfy
Mecanismos de la Agencia Tributaria: ¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado?
Resumen: ¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado? Utilizando el cruce de datos automatizado para detectar instantáneamente cualquier alquiler no declarado.
La Agencia Tributaria no espera que le des información, sino que se encarga con sus propios medios de recabarla toda, principalmente con la finalidad de encontrar fraudes y estafas.
Cuando te hagas la pregunta «¿cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado?» piensa que la Agencia Tributaria recibe información de múltiples fuentes (compañías eléctricas, bancos, registros de la propiedad y otras administraciones).
- Entonces, ¿cuál es su principal mecanismo de detección?
Mediante algoritmos, detecta discrepancias, con lo cual el principal mecanismo que tiene Hacienda para saber si tienes un piso alquilado es el cruce de datos automatizado.
Esta información sirve a la Agencia Tributaria para saber, en todo momento, quien tiene propiedades en alquiler y, en consecuencia, quien debe declarar los ingresos correspondientes.
Sabías que…
Estos últimos años, Hacienda está dedicando muchos más recursos, invirtiendo sobretodo en Big Data y herramientas de Inteligencia Artificial para investigar los alquileres no declarados para eliminar por completo el mito de que el «alquiler en negro» es indetectable.
¿Cómo detecta Hacienda un alquiler no declarado? 8 formas que tiene Hacienda para saberlo
Resumen: Ocultar tu alquiler activa ocho vías de detección que derivan en multas muy elevadas y la pérdida total de tus beneficios fiscales.
Una vez en mente cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado, el siguiente paso es conocer cómo detecta Hacienda un alquiler no declarado.
Si nos basamos en las nuevas directrices del plan anual de control tributario de la Agencia Tributaria, podemos extraer 8 vías a través de las cuales Hacienda detecta un alquiler no declarado:
| Vía de detección | ¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado y cómo detecta un alquiler no declarado? |
| Consumo de suministros | Un contador de luz o agua que no para de gastar en una vivienda que figura como «vacía» es la prueba irrefutable de que hay alguien viviendo allí. |
| Deducciones del inquilino | Es el método más común: Si el inquilino intenta desgravarse el alquiler en su renta para ahorrar dinero, Hacienda buscará automáticamente ese ingreso en la tuya. |
| Depósito de la fianza | Los registros obligatorios (como IVIMA en Madrid o INCASÒL en Cataluña) son libros abiertos para la Agencia Tributaria; si hay fianza depositada, hay contrato, si no, significa alquiler no declarado. |
| Movimientos bancarios | Los ingresos recurrentes por el mismo importe cada mes activan las alarmas de los algoritmos de control de capitales. |
| Empadronamiento | Cuando el inquilino se empadrona para votar, ir al médico o escolarizar a sus hijos, Hacienda detecta que esa vivienda es su residencia habitual. |
| Modelo 179 (plataformas) | Airbnb, Booking y similares envían trimestralmente un informe detallado con tu nombre, los días alquilados y el dinero exacto que has cobrado. |
| Portales inmobiliarios | Los inspectores usan programas que rastrean anuncios en los principales portales inmobiliarios. Si ven tu piso anunciado pero no declarado, ya tienen el hilo del que tirar. |
| Denuncias de terceros | A veces el «algoritmo» es un vecino molesto por el ruido o una ex-pareja que interpone una denuncia pública. |
*En este vídeo de nuestro canal de Youtube abordamos las preguntas: ¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado?, ¿Cómo detecta un alquiler no declarado? y ¿Qué sanciones tiene?
Posibles sanciones si Hacienda detecta un alquiler sin declarar
Recuerda que para responder a la pregunta ¿cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado? te hemos ofrecido información acerca de los esfuerzos y el volcado de recursos que están haciendo.
Este control exhaustivo se extiende a la declaración y tributación de los beneficios derivados de tu actividad como propietario con vivienda en alquiler y contratos en vigor.
A esto se sumarán sanciones administrativas cuya cuantía final superará con creces el beneficio económico que se pretendía obtener mediante la ocultación tributaria.
Dicho de otra manera, ocultar el alquiler es una apuesta de alto riesgo que suele terminar en un desastre financiero, debido principalmente a estas sanciones:
| Consecuencia | Impacto en tu bolsillo |
| Pérdida del descuento legal por declarar voluntariamente | Pagarás impuestos por el 100% de lo cobrado. Pierdes el derecho a la reducción (del 50% al 90% según el caso de los beneficios netos), lo que suele duplicar tu factura fiscal de golpe. |
| Multa proporcional | Del 50% al 150% de la cuota impagada. Se aplica según la gravedad (leve, grave o muy grave) y si Hacienda considera que hubo ocultación o documentos falsos. |
| Intereses de demora | 4,06% anual (interés legal). Se suma por cada día que pase desde que terminó el plazo legal hasta que se paga la deuda. |
| Recargo voluntario | 1% por cada mes de retraso. Si declaras tú antes del aviso, evitas la multa del 50-150% y solo pagas este pequeño recargo progresivo. |
| Efecto del requerimiento | Sin marcha atrás. En cuanto recibes la carta de inspección, ya no puedes acogerte a recargos bajos; la multa y la pérdida de reducciones son inevitables. |
Paso a paso para declarar correctamente tu alquiler: Del modelo 600 a la legalización total
Resumen: Legaliza tu alquiler siguiendo cuatro pasos clave: firma del contrato, depósito de fianza, declaración del IRPF y presentación del Modelo 600.
Para legalizar un alquiler desde cero, debes seguir este orden:
- Paso 1: Firma del contrato. Debe ser claro y ajustado a la LAU (Ley de Arrendamientos Urbanos).
- Paso 2: Depósito de la fianza. Obligatorio en el organismo autonómico correspondiente (IVIMA en Madrid y INCASÒL en Cataluña).
- Paso 3: Declaración en el IRPF. Al hacer la declaración de la renta, debes incluir los ingresos en concepto de «Rendimientos del capital inmobiliario», restando los gastos deducibles (IBI, comunidad, seguros).
- Paso 4: El Modelo 600. Es el Impuesto sobre Transmisiones Patrimoniales (ITP). Aunque en muchas comunidades el alquiler de vivienda habitual está exento de pago para el inquilino, es obligatorio presentarlo para que el contrato tenga validez jurídica frente a la administración.
Sabías que…
Cualquier compra de un objeto de segunda mano entre particulares (un coche, un mueble o incluso un iPhone usado) está sujeta al ITP. Aunque Hacienda no suele perseguir transacciones de 20 euros, legalmente deberías presentar el Modelo 600 y pagar (generalmente un 4%) por cada compra de segunda mano que realices.
Consejo del experto: Alquila de forma segura
Resumen: Maximiza tus beneficios y evita riesgos fiscales alquilando legalmente con precios optimizados y gestión experta.
La mejor forma de proteger tu inversión y tu patrimonio inmobiliario frente a la administración es hacer bien las cosas.
Aunque es verdad que, en ocasiones, estos «fraudes» vienen dados por el desconocimiento de los procesos y la legislación correspondiente, puedes gestionarlo con especialistas del sector como Housfy.
Con nuestros expertos en alquileres, serás capaz de alquilar de forma segura sin sufrir por la solvencia de tu inquilino ni por los beneficios y la rentabilidad que vas a obtener con tu inversión.
Consulta con expertos en la gestión de alquileres
Conoce cada detalle de tu futuro alquiler y resuelve todas tus dudas
Consulta el precio del alquiler en tu zona y optimiza tu rentabilidad
Este enfoque garantiza tu rentabilidad y fomenta el cumplimiento tributario, mitigando los riesgos de inspección y el severo régimen sancionador vigente.
Además, fijar una renta competitiva con el valor real de tu zona te permite maximizar tus ingresos mensuales. Hacerlo con datos profesionales garantiza una ocupación rápida y sin riesgos financieros.
- Evita sanciones del 150% y activa reducciones fiscales que protegen tu rentabilidad. Hacienda vigila el fraude mediante el consumo eléctrico, haciendo del alquiler legal la opción más segura.
- Deduce gastos como el IBI y seguros para optimizar tu beneficio neto con total seguridad jurídica. La rentabilidad máxima se logra uniendo un precio óptimo de mercado con una gestión fiscal impecable.
Toma la mejor decisión para tu patrimonio y consulta el precio de tu alquiler.
¿Por cuánto puedo alquilar mi piso?
Utiliza esta herramienta de valoración antes de poner tu piso en alquiler
Caso de éxito Housfy
Resumen: Victoria alcanzó su máxima rentabilidad y blindaje fiscal delegando la gestión legal y tecnológica de su alquiler en Housfy.
Victoria maximizó su renta con Housfy fijando el precio óptimo gracias a nuestras herramientas tecnológicas como la calculadora de rentabilidad del alquiler. Logró inquilinos solventes y ocupación inmediata sin arriesgar su seguridad financiera.
Al declarar, Victoria evitó multas del 150% y activó reducciones fiscales de hasta el 90%. La gestión experta de Housfy ble permitió obtener un beneficio neto, siendo capaz de responder ante cualquier inspección de Hacienda.
Gestionamos su fianza y el Modelo 600 (solamente en Barcelona, Madrid y Valencia), tanto para propietario como inquilino, para garantizar la validez jurídica total del contrato. Esto protegió su patrimonio ante el cruce de datos masivo que realiza la Agencia Tributaria.
Optimizó su beneficio deduciendo gastos como el IBI y seguros con total transparencia fiscal. Su rentabilidad neta es ahora la más alta posible gracias a una planificación profesional.
Housfy transformó su inversión en un modelo de negocio seguro, eficiente y totalmente legal. Hoy Victoria disfruta de ingresos máximos con la tranquilidad de una gestión experta.
Conclusión: Tu rentabilidad empieza por la legalidad
Hacienda ya usa Big Data y herramientas IA para detectar alquileres ocultos de forma inmediata. Ten en cuenta que una inspección elimina tu ahorro y duplica tu factura tributaria de manera inevitable.
Declarar voluntariamente permite aplicar reducciones legales sobre el beneficio neto de hasta el 90% y deducir gastos como el IBI. Cumplir con el Modelo 600 y la normativa vigente garantiza la seguridad jurídica de tu contrato.
La transparencia es la mejor inversión para proteger tu patrimonio frente a la administración.
El apoyo experto minimiza errores y asegura que tu rentabilidad neta sea siempre la más alta posible. ¿Quieres saber cuánto ganarías con un alquiler 100% legal y sin riesgos? Calcula tu rentabilidad aquí.
Consigue el máximo beneficio de tu alquiler
Utiliza nuestra calculadora y descubre la rentabilidad del alquiler de tu vivienda
Preguntas frecuentes (FAQ’s)
Hacienda me pide el contrato de alquiler: ¿Qué hacer?
Entrégalo obligatoriamente dentro del plazo indicado para evitar multas por resistencia u obstrucción.
Comprueba que las cantidades y fechas del documento coincidan exactamente con lo que declaraste en tu renta para que la inspección no encuentre discrepancias ni errores.
Al final, la manera más fácil de responder a la pregunta ¿cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado? es cuando te piden el contrato.
¿Cómo denunciar un alquiler en negro?
Debes presentar una «denuncia pública» en la sede electrónica de la Agencia Tributaria aportando las pruebas o indicios que tengas.
Es un trámite administrativo confidencial que permite a Hacienda investigar el fraude, aunque no te informarán del resultado ni recibirás ninguna recompensa económica.
¿Qué pasa si el inquilino no declara el alquiler?
El inquilino simplemente pierde el derecho a aplicar las deducciones fiscales (estatales o autonómicas), lo que le supone pagar más impuestos.
No es una infracción legal no «informar» del gasto, pero al no hacerlo ayuda a que el casero mantenga el alquiler oculto ante el fisco.
¿Cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado?
Mediante algoritmos, la duda de ¿cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado? se resuelve analizando tus suministros y cuentas bancarias.
También lo descubre si tu inquilino se desgrava el alquiler o se empadrona en la vivienda para servicios públicos. Ante la pregunta de ¿cómo sabe Hacienda que tengo un piso alquilado?, recuerda que el registro de fianzas es totalmente transparente para el fisco.
Y si mi casero pago el mes en fondo y lo depósito en la junta de Andalucia ¿Eso indica necesariamente que es legal en hacienda? Porque a mí no me deja declarar mi alquiler dice que no puedo al igual que a los demas
¡Buenas tardes Rosana! Además de lo que comentas, un alquiler es legal ante Hacienda si el arrendamiento está inscrito en el Registro de la Propiedad o si en el censo puedes consultar quién está residiendo en tu alquiler. ¡Un saludo!
Como saber se mi casero declara la totalidad del alquiler persibido?
¡Buenas tardes Claudia! Estas son las maneras en las que se puede comprobar que el arrendador esté declarando las ganancias obtenidas con el alquiler de la vivienda:
– Registro de la propiedad: Podrás ver si el alquiler de la vivienda está registrado.
– Fianza: Puedes comprobar que la fianza se haya depositado en el organismo correspondiente a la Comunidad Autónoma.
– Censo: Tienes posibilidades de consultar quién vive en la vivienda arrendada, es decir, si la vivienda consta que es la residencia habitual del propietario probablemente no la esté declarando.
– Comunidad Autónoma: Comprobar que el alquiler esté registrado en la Comunidad Autónoma.
Esperamos haberte ayudado,
¡Un saludo!
Yo quiero saber si puedo denunciar al propietario de mi vivienda de alquiler por sospechas de que mi contrato no es legal y que recibo coaciones por parte del propietario en subidas de la cuantía sin haber contadores individuales en la vivienda y siendo está vivienda una construcion ilegal dentro de un local como aparece en el catastro local de la población y se me está cobrando sin recibos y luego no puedo declaran el alquiler por qué no consta en ninguna parte si existe el empadronamiento pero nada mas
Muy buenas Manuel Jesús,
Usted puede denunciar estas irregularidades ante la Agencia Tributaria por fraude y ante su ayuntamiento por alquilar un local sin cédula de habitabilidad. La falta de recibos y las subidas arbitrarias son infracciones legales que justifican una demanda por coacciones y estafa profesional.
Esperamos haber sido de ayuda y haber resuelto sus dudas, gracias!